Traditionnellement, l’économie se divise en trois secteurs d’activités, l’agriculture, l’industrie et les services. L’économie du 21ᵉ siècle est, quant à elle, une économie dématérialisée et financiarisée, où le secteur de la finance représente la majeure partie des échanges économiques. Le trading est ainsi l’achat et la vente d’actifs financiers (matières premières, actions, obligations) dans le but de réaliser une plus-value.
Il existe différents types de trading, dont le trading CFD, ou trading de contrat sur la différence. Nous allons, dans ce qui suit, étudier le fonctionnement et les caractéristiques de ce dernier.
Le trading CFD : qu’est-ce que c’est ?
Le trading CFD se distingue du trading classique dans la mesure où il permet l’échange de titres financiers, tels que les devises, les actions et les matières premières, sans pour autant détenir les actifs en question. Lorsqu’on échange un CFD, c’est en réalité la différence entre le prix de l’actif au moment de l’établissement du contrat et celui de sa clôture qui est échangée. Le montant des gains réalisés dépend alors de la qualité et de la précision de la prédiction du trader. Il est également possible, en trading CFD de négocier la valeur des titres à la hausse ou à la baisse. La perte ou le gain d’argent est alors réalisé à la clôture du contrat.
Le trading CFD est un instrument au fonctionnement complexe. Il peut résulter en une perte de capital importante, et n’est donc pas destiné à ceux qui n’en ont pas une compréhension et une maîtrise parfaites. Les pertes engendrées peuvent même dépasser le montant du capital investi. Il faut donc s’assurer de détenir une compréhension parfaite de son fonctionnement, ainsi que de celui des marchés financiers, avant de songer à y investir son argent.
Les différentes caractéristiques du trading CFD
Le trading de contrat sur la différence possède 4 caractéristiques essentielles :
- les positions courtes, qui permettent au trader de réaliser des gains sur la perte de valeur des actifs financiers. Le montant du gain correspond alors à la perte de valeur du titre concerné lors de la clôture du contrat ;
- l’effet de levier permet, lors de l’ouverture du contrat, de n’investir que 20 % du montant total des actifs concernés par ce dernier. Le résultat est ensuite calculé sur la base du montant total des actifs, résultant en des gains ou des pertes très importants ;
- le taux de couverture CFD, qui permet de ne mobiliser qu’une partie des fonds qui composent le contrat ;
- le hedging, qui permet de compenser les pertes à venir d’un portefeuille d’actifs financiers, en réalisant une plus-value grâce à un CFD.
Les avantages du trading CFD
L’effet de levier représente un avantage majeur des CFD dans la mesure où il permet de ne pas investir la totalité du montant des actifs présents dans le contrat. Le montant ainsi mobilisé, appelé “la marge” permet d’ouvrir une position, même si on ne possède que 20 % du montant des actifs mentionnés dans le contrat. La vente à découvert permet de se positionner à la fois sur la hausse et sur la baisse de la valeur d’un actif. Des gains ou des pertes substantielles peuvent alors être réalisés dans les deux cas : si vous pensez que la tendance est à la hausse, il est conseillé d’acheter, si elle est à la baisse, il est alors judicieux de vendre.
Le trading CFD permet par ailleurs de se positionner sur plus de 15 000 types d’actifs différents, allant des devises étrangères à la cryptomonnaie en utilisant la même plateforme. Il est alors inutile de détenir plusieurs comptes sur des plateformes différentes. Aussi, certaines valeurs peuvent tout à fait être échangées en dehors des heures d’ouverture des places financières, même au cours de la nuit. Ce type de trading permet donc une gamme d’investissement bien plus large que le trading classique.
Une fois que vous aurez décidé d’échanger des CFD, il est important de choisir une plateforme adaptée à l’échange de CFD. Vous pourrez ainsi identifier avec plus d’aisance les fluctuations des valeurs sur les marchés, et bénéficier d’alertes lorsque le cours de certains titres atteint des valeurs critiques, que ce soit à la hausse ou à la baisse. Vous pourrez également bénéficier de conseils qui vous aideront à faire les choix les plus adaptés à la réalité du marché.